多家地产巨头青睐保险平台 恒大、万达集团先后出手

2018-10-09 12:04 阅读 17 views 次 评论 0 条
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  距离恒大(专题阅读)人寿“确保100亿,力争300亿”的年底目标誓师还不到一周时间,其在保险业迎来了同行师兄,地产业巨头与保险业的联姻引发市场关注。

  日前,保监会正式批复时代万恒将所持有百年人寿保险股份有限公司(下称“百年人寿”)1亿股股份转让给大连万达(专题阅读)集团股份有限公司(下称“万达集团”)。受让后,万达集团持有百年人寿9亿股股份,占总股本的11.55%,晋升为第一大股东。

  事实上,在国内保险业竞争日渐白热化的当下,仍无法阻挡各路资本的蜂拥而至。据了解,目前,多家地产界巨头以及互联网业界霸主等都在谋求保险牌照。对此,业内人士指出,虽然保监会鼓励各类社会资本合理有序地进入保险行业,但在外界资本注入后,险企的流动性风险、偿付能力风险及资本风险也应引起各方注意。

  万达多次增持

  11月27日,保监会发布了《关于百年人寿变更股东的批复》,同意时代万恒将所持有的1亿股百年人寿股份转让给万达集团。至此,时代万恒不再持有百年人寿股份。

  值得注意的是,受让后的万达集团共持有百年人寿9亿股股份,占总股本的11.55%。这显然与早前众所周知的万达集团两笔对原始股东股权的收购事实不符。

  2014年6月,国电电力将其持有的1亿股(占当时总股本的4.237%)百年人寿股权挂牌转让。当时该部分股权被万达集团接盘,这是万达集团首次涉足保险业。今年1月,万达集团又以1.225亿元接手百年人寿老股东时代万恒所持的1亿股(占当时总股本的2.83%)。

  通过以上两笔收购,万达集团合计出资2.45亿元,收获百年人寿2亿股股份,对百年人寿的持股比例亦达到5.67%,与大连港等并列第二大股东。若算上11月底保监会刚刚批复的时代万恒所转让的1亿股,万达集团也仅手持百年人寿3亿股股份,与其目前手中的9亿股还相差甚远。

  “在此次收购时代万恒1亿股之前,万达集团应该还通过并购或增资的方式获得了百年人寿5.88%的股权。”一位保险业分析师告诉经济导报记者。而今年9月22日,百年人寿42.65亿元的第四轮增资,使其资本金由35.3亿元至77.95亿元,引发业界猜测。

  公开资料显示,百年人寿成立于2009年6月,注册地在大连,初始注册资金仅为11.1亿元。从盈利数据来看,百年人寿并不乐观。从2009年6月开业至2013年底,共亏损14.16亿元。

  看重保险牌照资源稀缺

  自新“国十条”落地以来,保险业的发展前景引来国内多路资本竞相掘金。包括银行系、互联网以及地产系。

  而随着各路资金欲抢夺保险牌照,保险牌照的审批也越来越难,可谓“一照难求”。有数据显示,今年排队等待审批的产险以及寿险公司早已超百家。仅今年前10月,各界资本发起申请的寿险公司就有50余家。其中,仅有一家寿险获得通行证。

  这就不难理解,为何百年人寿营业业绩不容乐观,万达集团仍强势入局。包括刚刚面世的恒大人寿亦是如此。

  据悉,恒大集团此次收购的中新大东方人寿保险公司(下称“中新大东方”),今年前3季度的规模保费仅约23亿元。公开信息显示,截至今年6月末,中新大东方营业收入6.62亿元,净利润仅有270.31万元;总资产37.22亿元,总负债31.22亿元,净资产约5.99亿元。更为关键的是,从2009年到2014年,中新大东方一直处于持续亏损状态。

  虽然中小险企亏损现象犹在,但并未能阻挡各路资本的热情。导报记者了解到,包括合众人寿、珠江人寿等险企在内的国内30余家保险公司,均有地产股东背景,占所有保险公司的18%。近日也有消息称,包括碧桂园、均瑶以及香江在内的地产大鳄也在谋求保险牌照。

  中金公司在其最新研报《保险2016年展望》中预测,2016年中国保险行业新业务价值将实现21%的增长,主要将受持续强劲的寿险销售以及新业务价值利润率的温和扩张推动。与此同时,研报也指出,由于国债收益率750天移动平均值逐步下降,所有上市寿险公司将被迫增加准备金,所有保险公司面临准备金增加计提的压力。

  “可能侵蚀整个行业净利润570亿元,相当于行业净利润的54%。此外,保险公司资产负债风险明年可能会卷土重来。”中金公司研报预测。

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